Ajattelin päivittää perheemme säästöjen ja sijoitusten tilanteen näkyviin kesä-heinäkuun vaihteesta. Toimikoon tämä samalla lähtötilanteena sijoitusvarallisuuden karttumiselle uuden sijoitussuunnitelman mukaisesti. Tulen päivittämään tiedot jatkossa ehkä pari kolme kertaa vuodessa, sillä sijoitushorisontin ollessa kaukana tulevaisuudessa en koe, että päivittämiseen on tarvetta ainakaan sen useammin.
Kuten olen aiemmin maininnut, aloitin osakesijoittamisen vuonna 2011 ja suurimman osan osakehankinnoistani teinkin tuolloin. Viimeisimmät osakehankinnat tein tämän vuoden alussa. Osakkeita en ole koko aikana myynyt lainkaan. Nyt jälkikäteen on helppo sanoa, etteivät osakehankintani välttämättä menneet ihan parhaalla mahdollisella tavalla. Mikäli nyt myisin osakesalkkuni tyhjäksi, olisi tuotto suurinpiirtein +/- 0€, osingot ja verotus huomioiden. Tosin jälleen kerran on vaikea nähdä tulevaan ja tämä katsaus on tehty vasta keskimäärin noin 3v hankintojen jälkeisestä tilanteesta, joten mitä vain voi tapahtua tulevaisuudessa. On kuitenkin mahdollista, että myyn osakesijoituksiani hiljalleen pois, sillä ne eivät noudata nykyistä sijoitussuunnitelmaani. Toisaalta nämä hankinnat toimivat hyvänä muistutuksena minulle alussa tekemistäni virheistä sijoittamisen haasteellisessa maailmassa. Tämän vuoden osalta olen jo käyttänyt hyödyksi alle 1000€ verovapaan myyntivoiton osuuden, joten tuskin tulen tänä vuonna enää myymään osakkeita pois.
OSAKETILANNE 27.6.2014
|
MÄÄRÄ
|
KURSSI
|
ARVO €
|
% SALKUSTA
|
Fortum Corporation
|
120
|
19,64
|
2 356,80
|
23,50 %
|
Sampo Plc A
|
50
|
37,03
|
1 851,50
|
18,46 %
|
PKC Group Oyj
|
70
|
20,97
|
1 467,90
|
14,64 %
|
YIT Corporation
|
125
|
8,32
|
1 040,00
|
10,37 %
|
TeliaSonera AB
|
180
|
5,345
|
962,10
|
9,59 %
|
Kesko Corporation B
|
30
|
29,18
|
875,40
|
8,73 %
|
Nordic Mining
|
6 077
|
0,11956
|
726,85
|
7,25 %
|
Rautaruukki Corporation
|
64
|
10,3
|
659,20
|
6,57 %
|
Talvivaara Mining Company Plc
|
1 015
|
0,072
|
72,98
|
0,73 %
|
Nokia Corporation
|
3
|
5,58
|
16,74
|
0,17 %
|
YHTEENSÄ
|
10 029,47
|
€
|
Osakesalkun arvo on siis noin 10 000€ tällä hetkellä. Pari lottolappua tuolta on löydettävissä, tosin toinen tuskin vetää kovinkaan pitkälle enää. Näin ollen viimeisenä lottolappuna toimii Nordic Mining. En tulisi varmastikaan nyt enää tekemään vastaavaa sijoitusta Nordic Miningiin, mutta kun osakkeet on jo hankittu, niin todennäköisesti katson loppuun asti mihin tuo kuponki vie, ihan mielenkiinnosta.
Hieman haastellista ja epäkäytännöllistä sijoitustemme seuraamisesta tekee se, että sijoituksemme osakkeisiin ja rahastoihin ovat usealla eri tilillä vaimoni kanssa. Vuoden 2011-2014 välillä sijoitin myös hieman Seligsonin rahastoihin ilman mitään sen kummempaa suunnitelmaa. Tässä alla niiden rahastosijoitusten tämänhetkinen tilanne:
kpl
|
Markkina-arvo
|
Hankinta-arvo
|
Muutos €
|
Muutos %
|
|
Rahastosalkku yhteensä
|
3 506,42
|
3 285,00
|
221,42
|
6,74
|
|
Korkorahastot
|
2 169,94
|
2 160,00
|
9,94
|
0,46
|
|
Euro-obligaatio (A)
|
40,4671
|
146,33
|
140,00
|
6,33
|
4,52
|
Euro Corporate Bond (A)
|
1,0893
|
20,49
|
20,00
|
0,49
|
2,44
|
Rahamarkkinarahasto AAA (A)
|
799,9680
|
2 003,12
|
2 000,00
|
3,12
|
0,16
|
Osakerahastot
|
1 336,48
|
1 125,00
|
211,48
|
18,80
|
|
Eurooppa Indeksirahasto (A)
|
31,0670
|
75,36
|
70,00
|
5,36
|
7,66
|
Global Top 25 Brands (A)
|
22,0092
|
113,79
|
100,00
|
13,79
|
13,79
|
Kehittyvät markkinat (A)
|
12,3655
|
122,39
|
120,00
|
2,39
|
1,99
|
Suomi Indeksirahasto (A)
|
43,3199
|
228,46
|
170,00
|
58,46
|
34,39
|
Global Top 25 Pharmaceuticals (A)
|
2,7572
|
55,09
|
50,00
|
5,09
|
10,18
|
Phoebus (A)
|
9,1823
|
365,88
|
300,00
|
65,88
|
21,96
|
Aasia Indeksirahasto (A)
|
20,7841
|
92,70
|
90,00
|
2,70
|
3,00
|
Pohjois-Amerikka Indeksirahasto (A)
|
20,4373
|
282,81
|
225,00
|
57,81
|
25,69
|
Suurin osa yllä olevista sijoituksista on kiinni lyhyen koron rahastossa, joka toimii ns. hätävarana tai lisäkassana suotuisten ostohetkien yllättäessä. Yllä olevat hankinnat on siis tehty ennen sijoitussuunnitelman laatimista.
Viimeisenä huhtikuussa 2014 tehdyn sijoitussuunnitelman mukaisten rahastosijoitusten tilanne.
kpl
|
Markkina-arvo
|
Hankinta-arvo
|
Muutos €
|
Muutos %
|
|
Rahastosalkku yhteensä
|
1 196,15
|
1 149,00
|
47,15
|
4,10
|
|
Korkorahastot
|
24,61
|
24,00
|
0,61
|
2,53
|
|
Euro-obligaatio (A)
|
3,4097
|
12,33
|
12,00
|
0,33
|
2,75
|
Euro Corporate Bond (A)
|
0,6527
|
12,28
|
12,00
|
0,28
|
2,31
|
Osakerahastot
|
1 171,54
|
1 125,00
|
46,54
|
4,14
|
|
Eurooppa Indeksirahasto (A)
|
140,3075
|
340,34
|
330,00
|
10,34
|
3,13
|
Global Top 25 Brands (A)
|
23,0106
|
118,96
|
114,00
|
4,96
|
4,36
|
Kehittyvät markkinat (A)
|
14,4730
|
143,25
|
138,00
|
5,25
|
3,81
|
Suomi Indeksirahasto (A)
|
12,2730
|
64,73
|
63,00
|
1,73
|
2,74
|
Global Top 25 Pharmaceuticals (A)
|
3,1681
|
63,30
|
60,00
|
3,30
|
5,50
|
Aasia Indeksirahasto (A)
|
22,6269
|
100,92
|
96,00
|
4,92
|
5,13
|
Pohjois-Amerikka Indeksirahasto (A)
|
24,5729
|
340,03
|
324,00
|
16,03
|
4,95
|
Tämän seurannan ja uuden sijoitussuunnitelman aloittamisen lähtökohtatilanteessa osake- rahastosijoitustemme arvo on näin ollen yhteensä 14732€. Osakepaino on vielä tällä hetkellä turhan suuri ja korkorahastoissa myös liikaa painoa, mutta tässä kohtaa voi kai sanoa, että aika korjaa.
Sijoitushorisontti on asetettu kauas ja usko on kova siihen, että vajaan 30 vuoden päästä meillä olisi nyt aloitetulla vauhdilla vähintään 500 000 € säästöjä kasassa pientä lisäeläkettä varten. Voi tietysti olla, että rahat tulevat käyttöön aikaisemminkin, kun ei tiedä mihin elämä vie. Pääasia on kuitenkin pistää edes se 10% perheemme tuloista sukanvarteen tulevaisuutta varten ja seurata samalla alkaako purosta muodostua aikanaan vuolas virta.
Kuva: heiwa4126 - stream
Ei kommentteja:
Lähetä kommentti